청년형 장기펀드 소득공제 혜택받는 방법

매년마다 근로에 대한 소득을 받으며 연말정산을 통하여 근로소득에 대한 과세표준을 계산하기 위해 소득공제를 진행합니다.

소득공제에 따라 세금을 덜 내거나 더 내게 됩니다. 하지만 상대적으로 연말정산이 익숙지 않은 사회초년생 또는 청년들을 위해 정부에서 지원하는 청년형 장기펀드를 가입하여 소득공제의 혜택을 받아 보시는 것을 추천드립니다. 

 

청년형 장기펀드 소득공제 지원 내용

• 계약기간(3~5년) 동안 펀드 납입액의 40% 소득공제 혜택
• 연간 납입한도 600만원에서 연간 최대 240만원 소득공제 혜택
• (만기수령액) 3년간 월 50만원 납입 시, 1800만원 + 펀드 수익 + 소득공제 최대 720만원

※  쉽게 말해서 1년간 39만 6천원을 세금으로 돌려받습니다. (최대 5년이면 39만 6천원 × 5년 = 약 198만원)
(예, 과세표준 1,400~5,000만원 구간 가정, 39만 6천원 = 240만원[1년 납입액 600만원×소득공제 40%]×16.5%)
 

 

청년형 장기펀드 소득공제 지원 가입조건

• 가입기간 : 22년 처음 출시 되었으며, 23년 12월 31일까지 가입할 수 있음.
• 연령 : 만 19세 ~ 34세(병역이행기간 최대 6년 추가 인정)

• 소득 : (개인소득) 총 급여 5,000만원(종합소득금액 3,800만원) 이하
  • 단, 직전 3개년도 중 1회 이상 금융소득종합과세* 대상자는 제외(국세청 홈텍스에서 조회 가능)

※ 금융소득종합과세 : 개인별 연간금융소득의 합계액이 2천만원을 초과하는 경우이며, 다른 종합과세대상 소득과 합산하여 종합 소득 세율로 과세하는 제도

• 추가 조건 
  • 납입액의 40% 이상을 국내 주식에 투자  필수
  • 계약기간 3~5년으로 가입(단, 가입 후 3년 이내 해지 시 납입금액의 6.6% 추징)
  • 연간 납입 한도 6백만원 이내

 

청년형 소득공제 장기펀드 가입 방법

• 국세청 홈텍스에서 소득금액증명서를 발급받아 펀드를 취급하는 금융기관에 개별 신청

• 금융기관 상품 내역(현재 13개사 26종)
  • 한화 자산운용 5종
  • KB 자산운용 4종
  • 신한 자산운용 4종
  • 미래에셋 자산운용 3종
  • DB 자산운용 1종
  • IBK 자산운용 1종
  • NH-Amundi 자산운용 1종
  • 다올 자산운용 1종
  • 마아다스에셋 자산운용 1종
  • 트러스톤 자산운용 1종
  • 하나UBS 자산운용 1종
  • 한국투자밸류 자산운용 1종
  • 우리 자산운용 1종